Как узнать, есть у человека счета в банке, сколько их и в каких банках, какое их предназначение, есть ли на них денежные средства, в каком размере и валюте?
Согласитесь, для заинтересованного человека эта информация может быть очень полезной. А чтобы ее получить нужна одна простая бумажка — Справка о банковских счетах.
Что это за документ и как его получить вы узнаете из данной статьи.
Что указывается в справке о счетах в банке?
Справка о банковских счетах показывает все счета, которые когда либо были открыты на имя физического или юридического лица. Она отображает следующую информацию:
- абсолютно все счета, которые зарегистрированы на конкретное лицо;
- предназначение счета (депозит, кредит, зарплата, расчетный);
- счета еще активны или уже закрыты;
- когда открыт счет;
- когда счет был закрыт;
- валюта счета;
- физический адрес и реквизиты организации, которая открыла каждый счет.
К сожалению, баланс по счету эта справка не отображает. Эту информацию может предоставить только банк.
Кто выдает справку о счетах?
Информацию о наличии счетов у человека может выдать только две организации:
- Сама кредитная организация (по запросу государственных органов и владельца счета);
- Налоговая служба. Каждая кредитная организация на протяжении трех рабочих дней должна сообщать данные о каждом открытом или закрытом счете.
Удобнее всего справку получать в налоговой. Все данные на каждого человека собираются в одном файле. И не нужно тратить время на поиски тех банков, где был открыт счет.
Кому может пригодиться информация о чужих счетах в банке?
На первый взгляд может показаться, что информация о чужих банковских счетах никому не интересна. На самом деле это не так. Справка о банковских счетах может понадобиться:
- ревнивой жене или мужу, если есть подозрение, что часть дохода проходит мимо семейного бюджета;
- когда нужно проверить платежеспособность нового партнера;
- когда нужно убедиться, что должник действительно банкрот и не может вернуть деньги;
- бывшей жене, которая хочет убедиться в благосостоянии мужа прежде, чем требовать с него алименты.
Имея на руках информацию о банковских счетах, заинтересованные люди получат необходимые сведения, которые позволят узнать и баланс на каждом счете. Ведь будет понятно, в какую кредитную организацию нужно обращаться.
Кто имеет право получить справку о банковских счетах?
Справка о счетах банке — это личная информация человека и защищается федеральным законом “О персональных данных”. В соответствии с этим доступ к данным подобного рода имеет ограниченный круг людей:
- сам владелец счета — если от него требуется эта информация в государственных органах;
- сотрудники налоговой службы — для контроля за финансовой деятельностью гражданина РФ;
- сотрудники суда — в рамках открытого делопроизводства или по запросу сотрудников правоохранительных органов;
- сотрудники правоохранительных органов — для получения информации о счетах подозреваемого, чтобы заблокировать их.
Естественно, такие ограничения создают препятствия третьим лицам получить информацию о чужих банковских счетах. Но все же существуют способы их преодолеть.
Способы получить справку о банковских счетах постороннего человека
Самый простой способ получить нужную информацию — это обратиться в суд или правоохранительные органы. Причина обращения должна быть очень весомой и попадать в правовое поле. В противном случае, вам просто откажут.
Например, никто не станет запрашивать данные в налоговой, если вы подозреваете, что муж скрывает часть доходов. А вот мошенничество, банкротство или назначение алиментов — это весомый повод запросить нужную информацию из налоговой.
Если данный способ вам не подходит, существует еще несколько. Выбирайте на свой вкус:
- перерыть личные бумаги человека и найти документы об открытии счетов банке. Так вы узнаете примерное количество счетов и в каких кредитных организациях они обслуживаются. Проблема в том, что сделать это можно только в случае близкого человека, который живет с вами или пускает без опаски в свой дом.
- найти человека в полиции или налоговой службе, которые согласятся предоставить вам нужную информацию. Денег это стоит немаленьких. Да и риск есть попасть на шантажиста или под статью УК РФ “Дача взятки должностному лицу”.
- купить в интернете базу клиентов популярных банков России в надежде найти там данные о нужном вам человеке. Идея хорошая, но существуют некоторые риски. Самое безопасное, что может произойти — это вам продадут устаревшие данные или просто возьмут деньги, но ничего не пришлют взамен. Самое ужасное, что может произойти при покупке баз данных в интернете — это получить файл с вирусом. Он незаметно для вас получит доступ ко всей личной информации, платежным данным, которые злоумышленник может использовать в своих корыстных целях.
Не хочу рисковать. Что делать?
Если вас не устроил ни один из этих вариантов, то напоследок можем предложить еще один вариант. Нужно обратиться к частному детективу или в детективное агентство. Их сотрудники имеют нужные навыки, связи и инструменты, которые могут понадобиться в добыче информации о человеке.